业绩比较基准是什么意思?5G概念基金有哪些?

2023-05-19 07:55:28来源:中金网

业绩比较基准是什么意思?业绩比较基准是指收益率存在相对性,只能作为一个参考值。即我们购买这个产品之...

业绩比较基准是什么意思?

业绩比较基准是指收益率存在相对性,只能作为一个参考值。即我们购买这个产品之后,最终的收益率可能会高于也可能会低于这个业绩比较基准值,具体相差多少要看该银行理财业务的管理能力。这里面不同的理财产品因投资范围、风格特征、资产配置比例等因素,会有相对应的不同的最终收益率。

在我们所投资的基金中,其实也是存在着业绩比较基准的。基金的业绩比较基准透露了许多关键信息,不同类型的基金在业绩比较基准的设置上有很大差别。我们在现实中通过比较这只基金的收益率与业绩比较基准的收益率,可以来判断基金的相对回报。

打个比方那就是,市场上定期存款一年期是3%,我们购买某个理财产品之后,我们就发现该理财产品最终收益率还低于3%,这就意味着该基金的相对回报比较低,反之就符合预期,该基金操作比较合理。

因此这个指标我们在操作中也需要注意下,基金的业绩比较基准是衡量基金业绩相对回报的一个重要指标,在通过观察业绩比较基准后,我们也就可以识别基金的风险等级、判断基金经理的管理水平以及基金的投资风格。

5G概念最受益的基金,一是从5G板块龙头公司来寻找,二是从相关个股合计持仓占比来寻找。

【1】从龙头股来选:5G板块中,总市值最大的三家公司分别为中兴通信、紫光股份和鹏鼎控股。中兴通讯持仓占比靠前的基金包括:中海积极增利混合、中海蓝筹灵活、天弘新价值混合、天弘互联网混合和中银健康产业混合等,持仓占比均在8%以上。鹏鼎股份持仓占比靠前的基金包括:银华万物互联混合、华安媒体互联网和华安幸福生活等,持仓占比均在4%以上。

【2】从合计持仓来选:2019年以来,5G概念股合计持仓占比超过基金资产30%以上的基金有7只,分别为财通集成电路产业股票A/C,财通成长优选混合、财通价值动量混合、中欧电子信息产业沪港深A/C,汇安丰恒灵活配置A。从2019年业绩表现来看,中欧电子信息产业沪港深A/C表现最好,涨幅超过20%。从成立以来业绩来看,财通价值动量表现最好,涨幅达到122.85%。

随着网络承载能力的加强,5G 将通信行业与其他行业的相互连接,为全球的智能环境带来全新的体验。

关键词: 业绩比较基准 基金风险等级 基金投资

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